Zinsdifferenzierung - IRD Was ist das Zinsdifferenzial - IRD Die Zinsdifferenz (IRD) ist eine Differenzierung, die die Lücke zwischen den Zinssätzen zwischen zwei ähnlichen verzinslichen Vermögenswerten misst. Händler im Devisenmarkt nutzen Zinsdifferenzen (IRD) bei der Preisgestaltung von Devisenkursen. Basierend auf der Zinsparität. Ein Händler kann eine Erwartung des zukünftigen Wechselkurses zwischen zwei Währungen schaffen und die Prämie oder den Rabatt auf die aktuellen Marktkurs-Futures-Kontrakte festlegen. BREAKING DOWN Zinsdifferenzial - IRD Die Zinsdifferenz wird auch auf dem Wohnungsmarkt verwendet, um den Unterschied zwischen dem Zinssatz und dem Bankenbetrag am Zahltag für Hypotheken zu beschreiben. Die IRD ist ein wichtiger Bestandteil des Carry-Handels. Ein Carry-Trade ist eine Strategie, die Devisenhändler in einem Versuch nutzen, von der Differenz zwischen den Zinssätzen zu profitieren, und wenn Händler lange ein Währungspaar sind, können sie von einem Anstieg des Währungspaares profitieren. Zinssatz Differential Handel Beispiel Zum Beispiel sagen, ein Investor leiht 1.000 und wandelt die Gelder in britische Pfund, so dass er eine britische Anleihe zu kaufen. Wenn die erworbene Anleihe 7 ergibt, während die äquivalente US-Anleihe 3 ergibt, dann entspricht die IRD 4 oder 7 - 3. Die IRD ist der Betrag, den der Anleger mit einem Carry-Trade erwarten kann. Dieser Gewinn wird nur dann gewährleistet, wenn der Wechselkurs zwischen Dollars und Pfund konstant bleibt. Eines der primären Risiken, die mit dieser Strategie verbunden sind, ist die Unsicherheit der Währungsschwankungen. In diesem Beispiel, wenn das britische Pfund in Bezug auf den US-Dollar fallen würde, kann der Händler Verluste erleben. Darüber hinaus können Händler Hebelwirkung, wie einen Faktor von 10-zu-1, nutzen, um ihr Gewinnpotenzial zu verbessern. Wenn der Investor seine Kreditaufnahme um einen Faktor von 10-zu-1 einsetzte, konnte er einen Gewinn von 40 machen. Allerdings könnte Hebelwirkung auch große Verluste verursachen, wenn es große Wechselkursänderungen gibt. Zinssatz Differential Hypothek Beispiel Wenn Hauskäufer Geld für den Kauf von Häusern ausleihen, kann es eine Zinsdifferenz geben. Zum Beispiel, sagen ein Hauskäufer ein Haus gekauft und nahm eine Hypothek mit einer Rate von 5,50 für 30 Jahre. Angenommen, 25 Jahre sind vergangen und der Kreditnehmer hat nur noch fünf Jahre in seinem Hypothekenbegriff. Der Kreditgeber könnte die aktuelle Marktzinssatz es bietet für eine fünfjährige Hypothek, um die Zinsdifferenz zu bestimmen. Wenn der aktuelle Marktzinssatz für eine fünfjährige Hypothek 3,85 beträgt, beträgt die Zinsdifferenz 1,65 oder 0,1375 pro Monat. Zinssatzdifferenzen Was sind Zinsdifferenzen s Zinsdifferenzen treten bei zwei Währungen mit unterschiedlichen Zinssätzen auf Für die betroffenen Länder. Im Devisenhandel werden Währungszitate immer paarweise gegeben. Bei jedem Paar gibt es eine entsprechende Zinsdifferenz. (Mehr darüber, wie die Zinssätze Devisenhandel beeinflussen) Wie man Zinsdifferenzen handeln Um eine Zinsdifferenz zu handeln, ist das erste, was Sie tun müssen, genau herauszufinden, was das Differential auf dem Paar ist, das Sie am Handel interessieren. Let39s nehmen zum Beispiel den Australischen Dollar (AUD) und den Yen (JPY). Wenn die australische Zentralbank 2 Prozent an die Inhaber von australischen Dollar bezahlte und die japanische Zentralbank nur 0,1 Prozent für die Inhaber des Yen bezahlte, wäre der Unterschied 1,9 Prozent zugunsten des australischen Dollar. Das heißt, wenn Sie einen Kaufauftrag auf dem AUDJPY-Paar platzieren würden, würden Sie auf diese Zinsdifferenz täglich bezahlt werden, solange Sie das Paar hielten. Wenn Sie einen Verkauf auf die gleiche Bestellung platziert haben, würde Ihr Broker Ihr Konto täglich um den gleichen Betrag belasten, da Sie ein Zinszahler statt Empfänger wäre, wenn Sie dieses Paar verkauften. Der Vorteil des Handels Zinsdifferenzen Die Vorteile dieser Art von Handel sind ziemlich offensichtlich. Durch den Handel in Richtung positives Interesse sammeln Sie jeden Tag eine Prämienzahlung. Dies würde Ihre untere Zeile Gewinn immer und immer wieder. Nicht zu erwähnen, Forex Trading kann mit Hebelwirkung getan werden. So dass Ihre tatsächliche Kapitalrendite verstärkt wird. Allerdings, wenn der Baum beginnt, gegen Sie zu gehen und Sie verwenden Hebelwirkung die Menge an Rollover Sie sammeln auf einer täglichen Basis ist wahrscheinlich nicht für die Gewinnabnahme der tatsächlichen Handel. Die Gefahren der Handelszinsdifferenzen Die Gefahren dieser Art von Handel sind viel zahlreicher als die Vorteile. Zunächst sind die Paare, die über hohe Zinsdifferenzen verfügen, sehr empfindlich auf irgendwelche Anzeichen einer wirtschaftlichen Instabilität in der Welt. Diese Paare können mit wenig Warnung flüchtig werden. Die Volatilität kann schnell alle Zinsgewinne auslöschen. Sie müssen ein umsichtiges Risikomanagement verwenden oder bereit sein, ein Abwärtsrisiko abzusichern. Hedge-Fonds, die eine Trading-Trading-Strategie (genannt tragen, weil Sie verdient durch die Pflege der höher verzinslichen Währung) verwenden in der Regel sehr wenig Hebelwirkung wegen der potenziellen Abwicklung Potenzial. Der Handel, um positive Zinsdifferenzen zu sammeln, heißt Trading. Und es ist weit von einer neuen idee Während es wie ein gegebenes scheint, handelnde Zinsdifferenzen erfordern etwas Erfahrung im Umgang mit dem Unerwarteten und wissen, wann man herauskommt. Wenn Sie planen, auf Zivildifferenzen zu handeln, achten Sie darauf, die Geschichte zu beobachten und zu sehen, was passieren kann, wenn Sie auf der falschen Seite eines Handels ohne Schutz sind. Das Leben, das du rettest, kann dein eigenes sein. Auch in zinsgünstigen Umgebungen wie im Jahr 2016 können Zinsdifferenzen Volatilität in FX verursachen. Eines der größten Beispiele war der kanadische Dollar. Zu Beginn des Jahres 2016 gibt es Angst, dass der Öl-Crash die Canadas-Wirtschaft in eine tiefe Rezession bringen würde, aber das kam niemals zustande. Auch die Betrachtung der Spread - oder Zinsdifferenzen zwischen den USA und Kanada sahen eine Zunahme der Verschärfung von Januar bis Mai, da das Bild der kanadischen Wirtschaft positiver wurde und gleichzeitig die Händler zunehmend unsicher über die Wirtschaft der Vereinigten Staaten waren. Diese Verringerung der Spread-Zinsdifferenz zwischen kanadischen und US-Zinserwartungen führt dazu, dass der kanadische Dollar im ersten Halbjahr 2016 aggressiv ansteigt. Daher lohnt es sich, die Zinsspreads unter den großen Volkswirtschaften zu kennen, auch wenn der offizielle Zinssatz ist hat sich nicht geändert.
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